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萬元假存單現形記——鹽城農商銀行龍岡支行成功堵截一起存單涂改風險案件

來源:發布時間:2021年08月21日

  8月21日,鹽城農商銀行龍岡支行成功識別并堵截一起涂改存單風險案件,有效保護了銀行的資金安全,避免了聲譽風險。

  當天上午,客戶祁某持一張30000元定期存單和一張5000元定期存單來到龍岡支行要求辦理取款。經辦柜員接過存單立馬察覺異樣,經核對,發現客戶持有的兩張存單雖然紙質與正常存單一致,且章印和其他防偽要素齊全,但金額大小寫、日期及利息字跡均異常。一是存單小寫金額字體中的“0”、小數點與我行標準銀行存單印刷字體存在差異;二是存單大寫金額中的“仟”有涂改痕跡,“萬”直接變成了錯別字“亻萬”;三是存款日期與到期利息等也均有明顯的涂改痕跡。經辦柜員立即拍照取證,并立即向支行運營主管和支行行長反應。運營主管與柜員一起進行了仔細辨認,并通過系統查詢,認定兩張存單為2018年9月29日開立,真實金額分別為300元和500元,客戶持有的“萬元”存單為涂改偽造存單。

  龍岡支行高度警惕、密切配合,對偽造涂改存單事件處置及時、控制得力,有效防范風險。為穩定客戶情緒,運營主管與其嘮家常,向客戶解釋查詢相關賬戶開立銷戶需要一定的時間。同時,龍岡支行立即向110報警,向總行運營管理部、安全保衛部匯報案情。兩位民警趕到網點后,對事件進行了初步了解,將涉案人員祁某帶回派出所,目前該事件正在進一步調查中。

  近年來,詐騙案件作案手法層出不窮,鹽城農商銀行高度重視電信網絡防詐騙工作、網點柜面風險防范工作和員工應急事件處置能力提升,聯合公安機關等部門,有效守護客戶和銀行的“錢袋子”。

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